初心者向け【つみたてNISA】ランキング!!失敗しない証券会社の選び方とみんながオススメするネット証券は?
つみたてNISAのすすめ

なぜ今【つみたてNISA】なのか

通常、株式投資や投資信託などをおこなった場合、そこで発生した利益の20%以上は税金として国に納めなければいけません

せっかく投資で利益を得ても税金でかなりの額が引かれてしまうのです。
そこで注目を集めているのがNISA制度です。つみたてNISAや一般NISAの口座を利用して得られた利益を非課税とする制度がNISAなのです。 NISAのメリットは利益が非課税になること

つみたてNISAで取り扱う商品は

  • 手数料が低水準
  • 長期的に安定している
  • 金融庁が選定した投資信託

という特徴があり、少額で始められながらリスクが少ないこともあって幅広い年代の方が利用されているのです。

つみたてNISAと一般NISAの違いとは?

注意が必要なのが、通常の証券口座ならば複数開設することが出来ますが、NISA口座はつみたてNISAか一般NISAのいずれか1つしか開設することが出来ません

また、口座変更は1年経たないとできないので、慎重に証券会社を選ぶ必要があります。
基本的には申請してから開設するまでに時間がかかるので、早く始めたいという人は早めに申請するようにしましょう。

【つみたてNISA】と【一般NISA】の大きな違いは以下の表のとおりです。

つみたてNISA 一般NISA
非課税期間 最長20年 最長5年
年間非課税投資額 40万円
※月間
120万円
非課税総投資額 800万円 600万円
投資対象 一部投資信託、
ETF
国内外の上場株式、
投資信託等
投資方法 定期的な積立 制限なし
投資可能期間 2037年まで 2023年まで
ロールオーバー 不可

【一般NISAは資金を活用する投資、つみたてNISAは時間を活用する投資】と言われることも多く、一般NISAは高齢層の利用者が、つみたてNISAは若年層の利用者が比較的多い傾向にあります。

2020年12月に金融庁が公表した調査では、つみたてNISA口座の約78%が20~40代を占めるというデータが出ました。 つみたてNISA口座の20~40代が占める割合は78%以上

つみたてNISA口座の選び方

つみたてNISA用の口座を開設する場合、見るべきポイントは「商品ラインナップ」「引落方法」「最低積立金額」の3点です。 商品ラインナップ×引落方法×最低積立金額

商品ラインナップ

つみたてNISA口座を開設する上で「商品ラインナップ」は最も重要なポイントだと言えます。 つみたてNISAの対象商品は金融庁が指定した191本です。しかし、このすべての商品を証券会社が扱っているという訳ではなく、 数本しか取り扱っていない証券から100本以上取り扱っている証券まで様々です。

そのため、目当ての商品を取り扱っているかどうかは必ず確認するようにしましょう。 目当ての商品がないという方は取扱商品数の多い会社を選べば間違いないはずです。

証券会社 商品本数
SBI証券 174本
楽天証券 172本
松井証券 168本
auカブコム証券 152本
マネックス証券 151本
SMBC日興証券 147本
野村証券 7本
岩井コスモ証券 6本
むさし証券 4本
ライブスター証券 1本

おすすめNISA口座比較表

証券会社 手数料 投資信託 IPO 海外株 公式サイト
1 SBI証券ロゴ
SBI証券
無料 2673 85 9ヶ国 公式
2 楽天証券ロゴ
楽天証券
無料 2663 74 6ヶ国 公式
3 松井証券ロゴ
松井証券
無料 1598 56 1ヶ国 公式
証券会社 取扱数 積立金額 手数料 積立頻度 公式サイト
1 SBI証券ロゴ
SBI証券
178
銘柄
100円~ 無料 毎日・毎週・毎月 公式
2 楽天証券ロゴ
楽天証券
172
銘柄
100円~ 無料 毎日・毎月 公式
3 松井証券ロゴ
松井証券
173
銘柄
100円~ 無料 毎月 公式

SBI証券

総合評価:97.0Point

SBI証券の手数料、取扱商品

特徴 豊富な商品数と自分に合ったスタイルで投資できるネット証券
売買手数料 無料
投資信託本数 169本
インデックス型 152本
アクティブ型 17本
最低積立額
100円
積立頻度 毎日・毎週・毎月
自動引落先 住信SBIネット銀行・提携銀行
※楽天銀行・ジャパンネット銀行は対象外
SBI証券のおすすめポイント

ネット証券会社の中で、今最も高いシェアを占めているのがSBI証券。口座開設数は600万を突破し、投資初心者から上級者まで幅広く利用されています

つみたてNISAの取扱銘柄は169本と業界最多クラスであり、つみたてNISA対応商品のほとんどの投資信託を取り扱っています(※2021.03現在)。

100円からの積み立てが可能であり、「毎月積立」のほか「毎週積立」「毎日積立」と、ユーザーに合わせて時間分散投資が出来るのも選ばれる大きな魅力です。

そんなSBI証券は【2020年オリコン顧客満足度ランキング】第1位。実に5年連続13度目の総合1位を受賞しています。

楽天証券

総合評価:94.1Point

楽天証券の手数料、取扱商品

特徴 ローコストで幅広い商品を展開!独自のポイントサービスも人気
売買手数料 無料
投資信託本数 172本
インデックス型 155本
アクティブ型 17本
最低積立額
100円
積立頻度 毎日・毎月
自動引落先 楽天銀行・提携銀行
楽天カード
楽天証券のおすすめポイント

知名度で言えば、他のネット証券の中で最も高いと言える証券会社の一つ。楽天アカウントとの親和性や楽天ポイントの活用・貯蓄が可能な点も選ばれるポイントです。

楽天証券のNISA口座は、国内株式取引手数料が無料。さらに取り扱い数業界最多の海外ETFは買付手数料は全額キャッシュバックされるので実質無料!さらに投資信託の買付手数料も無料と他の大手証券会社に見劣りしないくらい投資コストを低く抑えられます。幅広く資産運用をしていきたい方にオススメです。

また最大の魅力は、高性能の取引ツール【マーケットスピード】とも言われています。アクティブトレーダーからは「使いやすく・痒い所に手が届く」と評判が高い代物。
初心者にも優しい証券会社です。

松井証券

総合評価:94.2Point

松井証券の手数料、取扱商品

特徴 ネット証券の先駆者!初心者にも使いやすく上級者からも人気
売買手数料 無料
投資信託本数 168本
インデックス型 153本
アクティブ型 15本
最低積立額
100円
積立頻度 毎月
自動引落先 提携銀行
松井証券のおすすめポイント

松井証券は、投資初心者への充実したサポートが魅力の一つです。
【2021年度の問合せ窓口格付け(証券業界)※】では最高評価の三ツ星を11年連続獲得(※HDI-Japan(ヘルプデスク協会))。

松井証券のNISA口座内なら株式取引の手数料が無料で、取り扱っている全ての投資信託の販売手数料も無料!投資信託の取扱数を厳選し、仕組みが複雑な商品を取り扱っていないという点でも松井証券は初心者にオススメの証券会社です。

さらに、無料で使えるマーケット情報やツールが豊富で、投資セミナーやレポートなどのコンテンツが充実している点も松井証券で口座開設するメリットです。手数料でもサービス面でも使い勝手がいいのが松井証券の特徴です。

取引手数料が安い!

楽天証券│女性│40代

いちにち定額コースを利用しているのですが、取引手数料は取引金額10万円まで0円なのでとても助かるし、嬉しいです。

クチコミ先の証券会社を見る

取引ツールが便利!

楽天証券│男性│20代

パソコンからはMARKETSPEED、スマホからはiSPEEDといった感じで使い分けができるのでとにかく使いやすいです。

クチコミ先の証券会社を見る

ポイントがたまる!

楽天証券│女性│30代

楽天証券の投信積立の決済を楽天カードですると、ポイントがもらえます。投資でポイントがたまるのはすごいです。

クチコミ先の証券会社を見る

ポイント買付できる!

楽天証券│男性│30代

投信は現金でないといけないものと思っていたのですが、楽天証券では楽天ポイントで買えます。たまった楽天ポイントが使えて感動です。

クチコミ先の証券会社を見る

手数料が安い!

SBI証券│男性│20代

取引の際には手数料がネックになることが多いのですが、SBI証券は手数料がとにかく安いです。手数料を気にせず取引に集中できます。

クチコミ先の証券会社を見る

夜でも取引できる!

SBI証券│男性│30代

仕事の関係で日中はどうしても取引が難しくなってしまうのですが、SBI証券であれば夜でも取引ができるのでとても助かります。

クチコミ先の証券会社を見る

アプリがすごい!

SBI証券│男性│20代

SBI証券株アプリがとにかくすごいです。今までいろいろなアプリを見てきましたが、情報量が圧倒的です。取引もしやすい理想のアプリです。

クチコミ先の証券会社を見る

口座開設が簡単!

SBI証券│女性│20代

口座開設が面倒なところは結構多いと思うのですが、SBI証券はとにかく口座開設が簡単でした。思っている以上に早くに取引を開始できました。

クチコミ先の証券会社を見る

コスパが優秀!

GMOクリック証券│男性│40代

取引をする際にはやはりそれなりのコストがかかるものです。ただ、GMOクリック証券はとにかくコストパフォーマンスが優秀です。

クチコミ先の証券会社を見る

使いやすい!

GMOクリック証券│男性│40代

取引を始めてもツールがうまく使いこなせないことがあると思うのですが、GMOクリック証券の取引ツールはとにかく使いやすいです。しかも、高性能で助かります。

クチコミ先の証券会社を見る

情報が得られる!

GMOクリック証券│男性│30代

取引においてはやはり情報が重要になってくるかと思います。GMOクリック証券では分析ツールはもちろん、投資情報を提供してもらえるので最高です。

クチコミ先の証券会社を見る

資産も安全!

GMOクリック証券│男性│40代

取引をする以上は、やはり資産の安全を第一に考えていました。GMOクリック証券は資産の管理も徹底していますし、万が一のときでも安心です。

クチコミ先の証券会社を見る

手数料が安い!

DMM証券│男性│20代

DMM証券はとにかく手数料が安いです。現物取引も信用取引も米国株取引も手数料が安いので、手数料が負担になりません。

クチコミ先の証券会社を見る

ツールが充実!

DMM証券│男性│30代

DMM証券は取引ツールが選べるようになっていますし、投資情報も充実しています。使いやすく、わかりやすいのが魅力だと思います。

クチコミ先の証券会社を見る

ポイントがたまる!

DMM証券│男性│30代

DMM証券では取引手数料の1%がDMM株ポイントとしてたまるようになっています。しかも、たまったポイントは証券口座に入金できるので一石二鳥です。

クチコミ先の証券会社を見る

口座開設が簡単!

DMM証券│女性│20代

DMM証券は、口座開設がとにかく簡単でした。ややこしいイメージがあったのですが、すぐに口座が開設できましたし、取引までもスピーディーでした。

クチコミ先の証券会社を見る

取引ツールが豊富!

岡三証券│男性│30代

岡三証券では取引ツールが豊富です。自分に合った取引ツールを選ぶことができるからこそ、ストレスフリーの取引を楽しめます。

クチコミ先の証券会社を見る

有益な情報もゲット!

岡三証券│女性│30代

取引に有益な情報をかなりの頻度で配信してくれるので、取引に役立てることができます。情報をチェックするだけで勉強になります。

クチコミ先の証券会社を見る

手数料が安い!

岡三証券│女性│40代

定額プランを利用しているのですが、現物取引も信用取引も定額プランなら1日の約定代金20万円まで手数料は0円です。助かります。

クチコミ先の証券会社を見る

選択肢が豊富!

岡三証券│男性│40代

岡三証券では商品ラインナップがかなり豊富です。しかも、人気のサービスも充実しているので、自分の理想の取引ができます。

クチコミ先の証券会社を見る